2012年9月号

从建筑管理到个人金融服务

昔日同窗惺惺相惜 建立全港唯一上市的独立理财顾问公司

Quincy 及 Rosetta 于 90 年代初毕业后便各自投身社会。Rosetta 毕业后学以致用任职建筑行业，然而在遇上身边的人所提问「你有没有想过三、四十年后的退休生活如何？」下，让她反复思考，最终更毅然放弃建筑工作，于 1996 年转投理财顾问行业。与 Rosetta 属同班同学的 Quincy 表示，他接触理财顾问行业是由一份基金储蓄计划开始，而这份计划正正就是由另一校友向他介绍。Rosetta 及 Quincy 当时不谋而合而地深信理财顾问行业发展仍有极大的发展空间，于是在一致的理念及目标下，于 1997 年与另一名朋友合资开设了一间中介代理公司，从事销售投资相连保险产品，共同展开事业的另一页。

「于开业初期，公司就是靠一部手提电脑、一部激光打印机及几位员工而营运。」Rosetta 娓娓道出创业初期的艰辛之路。Quincy 补充：「新公司开业两个月，即遇上亚洲金融风暴，经济低迷。要维持成本经营下去，大家都要每个月努力找生意。」直至 1998 年一次机遇下，康宏的创办人亦有意将公司的业务转型，进军理财顾问行业，故此很快他们便决定合作，重新建立一间以服务本地客户为主的独立理财顾问公司。所谓独立理财顾问，就是以不偏不倚的服务态度，客观持平地为顾客提供专业的理财建议，并坚持不建立自己的理财产品，独立于各产品供货商，以保持中立态度。此亦是康宏成立至今一直维持不变的经营理念。

98 年时员工仍然只有十余人，香港尚未走出经济阴霾、股楼跌势不止，整个香港都充斥着负面情绪，当时普遍市民对投资股楼却步，两位却抓紧这个机遇，积极拓展基金投资储蓄计划，公司业务亦因而渐上轨道，顾问队伍不断扩充，几年后已成为业内最具规模的公司之一；不过，他们发展并非一帆风顺。Rosetta 表示：「2008 年突如其来席卷全球的金融海啸，相关的金融服务行业首当其冲，不少企业开始裁员减肥，然而由于我们一直信奉员工是我们重要的资产，故那时候我们非但没有选择裁员，反而一众管理层选择自动减薪，主席Quincy 和我，还有个别管理层均只是象征式每月收取十蚊人工，与员工共渡时艰，直至海啸退潮，经济稳定后，2010 年始回复薪酬至原有水平。」

及后，集团旗下的康宏理财服务控股有限公司（股份编号：1019）亦在 2010 年 7 月于香港联合交易所正式挂牌，成为首间上市的独立理财顾问公司，业务亦因而踏进一个新的里程碑，现时更积极拓展外地业务，并已于澳门、北京、深圳、成都及内地其他省市设点经营。一间企业的成功，不单以获利来量度，更重要的是能给予员工发展机会。至于一个人的成功，亦不应只局限于工作上，必须在家庭、健康等各方面取得平衡，恰如康宏「理财．理人生」的口号一样。